Die Auswertung des Financial Freedom Report 2025 von LV 1871 und Civey zeigt am Weltfrauentag: Frauen schätzen längere krankheitsbedingte Ausfallrisiken stärker ein, sind jedoch seltener berufsunfähigkeitsversichert. Versicherungsmaklerinnen konzipieren daraufhin persönliche Absicherungslösungen mit flexiblen Nachversicherungsoptionen, digitaler Echtzeitprüfung und innovativen Schüler-BU-Tarifen. Dabei wird bereits zu Beginn des Berufslebens intensiv zum Thema Einkommensschutz beraten, um die Basis für finanzielle Selbstständigkeit und planbare Zukunftsperspektiven zu schaffen unter Berücksichtigung individueller Lebensziele mit kontinuierlicher Betreuung praxisnah.
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Frauen sehen höheres Ausfallrisiko als Männer – Beratungsbedarf steigt
Der Financial Freedom Report 2025 offenbart, dass 43,5 Prozent der befragten Frauen befürchten, über sechs Monate krankheitsbedingt berufsunfähig zu sein, im Vergleich zu 30,7 Prozent der Männer. Diese Differenz in der Risikowahrnehmung zeigt deutlich, wie wichtig eine frühzeitige Absicherung des Einkommens ist. Versicherungsberater können dadurch gezielt auf Informations- und Beratungsbedarf reagieren, individuelle Risikoeinschätzungen vornehmen und passgenaue Vorsorgekonzepte mit flexiblen Nachversicherungsoptionen anbieten und innovative digitale Tools nutzen für eine effektive Risikoselektion.
Dringender Handlungsbedarf: Frauen schließen BU-Versicherungen nicht in ausreichender Zahl
Eine repräsentative Erhebung von Civey im Juni 2025 unter 1.000 Frauen weist aus, dass nur 32,6 Prozent im Besitz einer Berufsunfähigkeitsversicherung sind. Das markante Gefälle zwischen ausgeprägtem Risikoempfinden und tatsächlicher Versicherungsdeckung demonstriert, dass Awareness alleine nicht zur Policenbeschaffung führt. Versicherungsmaklerinnen und Makler übernehmen hier eine tragende Rolle: Sie ermitteln individuellen Bedarf, präsentieren bedarfsgerechte Tarifkombinationen, klären offene Fragen eingehend und begleiten Interessentinnen effizient bis zum rechtskräftigen Vertragsabschluss und gewährleisten optimale Leistungsansprüche.
LV1871 fördert finanzielle Unabhängigkeit junger Frauen durch flexible Policen
Zum Weltfrauentag unterstreicht LV 1871-Biometrieexpertin Laura Sinner die Notwendigkeit finanzieller Autonomie für Frauen. Der unabhängige Versicherungsverein bietet flexible Berufsunfähigkeitslösungen, die durch Nachversicherungsgarantien Lebensereignisse wie Hochzeit, Kind, Elternzeitende oder Wechsel auf Vollzeit automatisch abdecken. In der Schüler-BU existieren keine geschlechtsbezogenen Prämienunterschiede mehr. Digitale Antragsstrecken mit Echtzeitrisikoprüfung reduzieren Verwaltungsaufwand und geben Maklerinnen mehr Kapazität für individuelle Risikoanalyse und persönliche Beratung. Die Policen enthalten flexible Nachversicherungsrechte, die spätere Lebensphasen wie Weiterbildung, Mutterschaft und Karrierewechsel unterstützen.
Moderne Policen beschleunigen Abschluss und erleichtern individuelle Risikoanalyse sofort
Das Jubiläum des Weltfrauentags kann genutzt werden, um die Vorteile digitaler Tools und Echtzeit-Risikoprüfung in der Versicherungsberatung hervorzuheben. Durch Webportale und Apps lassen sich persönliche Gesundheitsangaben direkt erfassen und sofort auswerten, während Algorithmen Risikofaktoren automatisiert bewerten. Beratungsteams gewinnen dadurch zusätzliche Ressourcen, um individuelle Bedarfe zu ermitteln, Szenarioberechnungen durchzuführen und flexible Policenoptionen zu erklären. Auf diese Weise entsteht eine effiziente Verknüpfung von Technik und menschlicher Expertise für langfristige finanzielle Sicherheit garantiert.
Nachversicherungsgarantien sichern Anpassung der BU-Police bei Lebensveränderungen flexibel ab
Der Financial Freedom Report 2025 bestätigt, dass Frauen sich stärker um Einkommenseinbußen durch längere Erkrankungen sorgen, jedoch oft keine Berufsunfähigkeitsversicherung abschließen. LV 1871 bietet deshalb modulare BU-Tarife mit flexibler Nachversicherung, digitaler Gesundheitsprüfung und speziellen Schüler-Angeboten. Dieses Konzept ermöglicht sowohl jungen als auch älteren Frauen frühzeitigen und dynamischen Schutz. Versicherungsmaklerinnen führen Risikoanalysen durch, klären Leistungsumfang und passen den Schutzbedarf regelmäßig an aktuelle Lebenssituationen an. Sie klären Änderungen und sichern Vorsorge ab.
